Compliance corporativo en RD.
Programa integral para empresas con exposición a riesgos AML, soborno transnacional (FCPA, UK Bribery Act) y third-party risk en República Dominicana. Dominicanísimo provee la capa de inteligencia sobre datos públicos RD con foco principal en la categoría Corporate de la matriz de riesgo (KYC bancario, M&A, compliance contractual). Ver el modelo 2-categorías →
- Empresas multinacionales con operación en RD sujetas a FCPA (EE.UU.) o UK Bribery Act: deben justificar controles sobre socios, distribuidores y agentes locales.
- Sujetos obligados Ley 155-17: bancos, casas de cambio, casinos, aseguradoras, agentes inmobiliarios, abogados y notarios en operaciones inmobiliarias o societarias.
- Empresas grandes con departamentos de compras y proveedores: third-party risk para evitar contagio reputacional.
- Empresas en proceso M&A: due diligence pre-firma sobre target, accionistas y partes vinculadas.
- Reguladas sectoriales: telecom, energía, farmacéutica, salud, donde la contratación con el Estado es alta.
Los pilares más caros y más auditados son la due diligence de terceros y el monitoreo continuo. Dominicanísimo entrega ambos como API.
Onboarding de proveedor / contraparte
GET /compliance/aml-screen?q={rnc|nombre|cedula}— perfil + matriz multi-dim + recomendación EDD.- Si
recommendations.edd_required = true: aplicar EDD (origen de fondos, KYC reforzado, aprobación gerencia). - Si
recommendations.uaf_reportable = true: dossier ejecutivo en/compliance/exposure/{rnc}y consideración de ROS a UAF.
Monitoreo de cartera
POST /compliance/bulk-kyccon la lista completa de proveedores activos (hasta 200 por request, paginar para portafolios mayores).- Comparar matriz frente a corte anterior (delta de score, aparición en casos PEPCA, nueva inhabilitación DGCP).
- Webhooks de cambio crítico → ticket en sistema interno + revisión por compliance officer.
Los casos Antipulpo, Calamar, Coral, Medusa, Falcón, Operación 13/Odebrecht, Camaleón y Discovery sirven como training set para que el equipo de compliance reconozca patrones reales en RD: testaferros, contratación dirigida, simulación de operaciones, lavado vía iglesias, narcotráfico financiando empresas de fachada.
¿Hay obligación de reportar a la UAF si soy una empresa no regulada?
No. La obligación legal recae en sujetos obligados Ley 155-17. Sin embargo, empresas grandes con FCPA/UKBA frecuentemente adoptan controles equivalentes voluntariamente para reducir riesgo.
¿Qué pasa si descubrimos un proveedor en caso PEPCA?
Aislar la relación, congelar pagos pendientes, evaluar reporting interno y eventual reporte a la PEPCA si hubo participación delictiva. Dominicanísimo deja audit trail de la consulta original.
¿Cómo articulo Dominicanísimo con mi GRC platform?
Vía API REST. Cada endpoint devuelve JSON tipado consumible desde Archer, ServiceNow GRC, MetricStream o cualquier integrador.
¿Cubre filiales fuera de RD?
El foco es RD. Para perímetro internacional usar OpenSanctions directo + APIs específicas de cada jurisdicción.
¿Cómo se diferencia esto de un auditor externo?
Somos la capa de datos. Un auditor externo valida procesos y controles. Coexistimos: el auditor puede usar Dominicanísimo como evidencia documental.