¿Por qué 2 categorías y no un score plano?

Los casos de uso difieren: banca privada optimiza KYC tier y decisión crediticia; periodismo/auditoría optimiza prioridad investigativa. Aplastar en un escalar pierde información cruzada.

¿Cómo se agrega el score por categoría?

Promedio ponderado normalizado de las sub-dimensiones; cada sub-dim usa sigmoide 100·(1−e^(−pts/τ)) con τ específico.

¿Las categorías son independientes?

Comparten señales subyacentes (DGCP, DGII, ICIJ, PEPCA, OpenSanctions) pero las ponderaciones difieren — Corporate prioriza KYC/crédito, Anticorrupción prioriza PEPCA/captura.

¿Qué endpoint uso si solo quiero el corporate?

GET /entity/{rnc}/risk-corporate o POST /compliance/bulk-corporate-risk para listas.

Vol. I · Edición Diaria2026-05-07Santo Domingo · RDMatriz de riesgo · Modelo 2-categorías

METRIC2-CAT

Matriz de riesgo corporativo RD — 2 categorías padre.

Dominicanísimo no devuelve un único score escalar opaco. El motor calcula 2 categorías padre en paralelo — Corporate (banca privada, M&A, compliance contractual) y Anticorrupción (UAF, periodismo, auditoría) — cada una con su propio conjunto de sub-dimensiones, sigmoides independientes y recomendaciones operativas.

Categorías padre

Corp + AntiCorr

Sub-dim corporate

banca · M&A

Sub-dim anticorr

UAF · prensa

Sigmoide

100·(1−e^−pts/τ)

por sub-dim

Indicadores FATF

cross-cat

Output

JSON

tipado

§ 01¿Por qué 2 categorías y no 1 score plano?

Los casos de uso son distintos. Un oficial de cumplimiento en banca privada quiere optimizar KYC tier y decisión crediticia; un periodista o un auditor de la Cámara de Cuentas quiere optimizar la prioridad investigativa. La misma empresa puede tener score Corporate medio y score Anticorrupción crítico (ej: contratista solvente con caso PEPCA en curso), o viceversa. Aplastar todo en un escalar pierde información.

§ 02Categoría Corporate · 6 sub-dimensiones

corp.kyc_aml · w=0.25

KYC / AML

Sanciones internacionales (OFAC, UE, ONU), PEPs domésticos vía MAP RD, conexiones offshore ICIJ, profundidad de cadena UBO, Wikidata QID. Sigmoide τ=35.

corp.credit_fiscal · w=0.18

Crédito y Fiscal

Estado DGII, e-CF, régimen tributario, vigencia, RST con volumen incompatible, inconsistencia régimen-monto. Sigmoide τ=30.

corp.supplier_risk · w=0.15

Riesgo de Proveedor

Inhabilitaciones DGCP vigentes, sanciones históricas con decay, contratos vigentes, zombies (DGII suspendido + contratos). Sigmoide τ=35.

corp.counterparty_intl · w=0.15

Contraparte Internacional

LEI/GLEIF, holdings transfronterizas, jurisdicciones FATF gris/negra, exposición offshore, capas potenciales. Sigmoide τ=35.

corp.operational · w=0.15

Operacional

Estado operativo, sucursales, ubicación geográfica, industry risk factor, calidad de información de officers. Sigmoide τ=30.

corp.concentration · w=0.12

Concentración

Dependencia del erario público, sector único, holding masivo, exposición política directa via funcionario público. Sigmoide τ=35.

Output corporate: recommendations.corporate_focus con edd_required, kyc_tier (tier_1_simplified / tier_2_standard / tier_3_enhanced), credit_recommendation (approve / review_required / decline), supplier_qualification (qualified / conditional / disqualified) y watchlist_match.

§ 03Categoría Anticorrupción · 5 sub-dimensiones

ac.pepca_judicial · w=0.30

PEPCA Judicial

Casos PEPCA judicializados directamente sobre la entidad u officers imputados oficialmente por la Procuraduría Especializada Anticorrupción. Sigmoide τ=40.

ac.captura_estatal · w=0.22

Captura Estatal

Dominio institucional vía red Louvain, mega contratista del erario, holding adjudicado por encima de RD$100 M con ≥5 empresas vinculadas. Sigmoide τ=40.

ac.bribery_signals · w=0.20

Señales de Soborno

Funcionario público entre officers, mega contratista con officer político, PEP doméstico vinculado a contratos, officers cruzados con PEPCA. Sigmoide τ=45.

ac.adverse_media · w=0.15

Prensa Adversa

GDELT mention count + RSS RD curado; tono adverso (tone < -2) suma multiplier; cobertura mediática asociada a casos PEPCA. Sigmoide τ=40.

ac.shell_indicators · w=0.13

Shell / Fachada

Phantom (DGCP sí, DGII no), zombi (suspendido con contratos), sin officers conocidos pero con contratos, holding masivo, UBO chain ≥3 niveles. Sigmoide τ=35.

Output

Recomendación investigativa

anticorruption_focus con uaf_reportable, investigative_priority (low / medium / high / critical), ros_recommended, media_dossier_recommended.

§ 04Indicadores FATF · cruzan ambas categorías

fatf_indicators.high_risk_jurisdiction — match con FATF gris/negra (Panamá, BVI, Caymán, Bahamas, Liechtenstein, Irán, etc).
fatf_indicators.complex_ownership — UBO ≥3 niveles, offshore, o holding ≥10 empresas.
fatf_indicators.shell_indicators — empresa fantasma, zombi, sin officers con contratos del Estado.
fatf_indicators.pep_exposure — PEP/sancionado/funcionario/PEPCA en officers o UBOs.

§ 05Endpoints API por categoría

Endpoint	Foco	Audiencia primaria
`GET /entity/{rnc}/intelligence`	Reporte 360° con ambas categorías y todas las pestañas.	General · UI completa
`GET /entity/{rnc}/risk-corporate`	Solo categoría Corporate (más liviano).	Banca privada · dashboards
`GET /entity/{rnc}/risk-anticorruption`	Solo categoría Anticorrupción.	Periodistas · auditores · UAF
`POST /compliance/bulk-corporate-risk`	Bulk N RNCs solo dim corporate (200 max).	Banca privada · revalidación cartera
`GET /compliance/dashboard/{client_id}`	Dashboard agregado del cliente bancario.	Banca privada · audit trail SIB
`GET /compliance/exposure/{rnc}`	Dossier ejecutivo ROS UAF (anticorrupción primaria).	Sujeto obligado Ley 155-17

§ 06Páginas relacionadas

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Banca privada DD

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Corporate

Compliance corporativo

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