Reportes de operaciones sospechosas a la UAF.
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) recibe los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de los sujetos obligados Ley 155-17 y los analiza antes de remitir a la PEPCA. Esta página explica el ciclo y muestra cómo Dominicanísimo entrega dossiers ejecutivos con foco principal en la categoría Anticorrupción (PEPCA judicial, captura estatal, prensa adversa, shell indicators) listos para anexar a un ROS.
La Unidad de Análisis Financiero es el organismo central de RD para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, creado por la Ley 155-17. Recibe los ROS, analiza y remite a la PEPCA los casos con indicios sólidos. Mantiene relaciones de cooperación con FIUs (Financial Intelligence Units) homólogas vía el grupo Egmont.
GAFILAT (capítulo regional FATF) publica tipologías que el sujeto obligado debe usar como guía. Las más relevantes para RD según los casos PEPCA indexados:
| Tipología | Patrón | Indicador detectable en Dominicanísimo |
|---|---|---|
| Empresas de fachada | Sociedades sin operación real usadas para mover fondos. | RNC sin officers + contratos del Estado / o empresa fantasma (creada <90d antes del primer contrato grande) |
| Testaferros (prestanombres) | Persona controla N empresas para esconder UBO real. | Holding ≥30 empresas vía misma persona pivote |
| Captura institucional | Una empresa o red gana >40% del erario de una institución/año. | Bandera dominio_institucional + comunidad Louvain |
| Triangulación offshore | UBO en jurisdicción FATF gris/negra. | fatf_indicators.high_risk_jurisdiction = true |
| PEP no declarado | Funcionario público activo en empresa privada con contratos del Estado. | Bandera puerta_giratoria |
| Iglesias y ONGs de fachada | Lavado vía donaciones y "actividades pastorales". | Caso Coral / Coral 5G — referencia interna |
- Detección: el oficial de cumplimiento (KYC analyst, transaction monitoring, etc) marca una alerta.
- Investigación interna: documentar la operación, levantar evidencia, cruzar con OSINT (Dominicanísimo, OpenSanctions, prensa).
- Comité de cumplimiento: revisión por el comité del sujeto obligado. Decisión: ROS o no-ROS, con justificación.
- Reporte ROS: enviar a UAF dentro de 15 días con la información requerida (cliente, operación, montos, fundamento).
- Confidencialidad: el sujeto obligado no puede alertar al cliente (tipping-off prohibido).
- Conservación: archivo del ROS y documentación de soporte por 10 años.
El endpoint /compliance/exposure/{rnc} devuelve un dossier ejecutivo con todo lo que típicamente pide un ROS:
- Identidad oficial: razón social, RNC, estado fiscal DGII, actividad económica CIIU.
- Score global y matriz multi-dim con drivers documentados.
- PEP exposure: lista de PEPs/sancionados entre officers (con cédula, tipo, topics OpenSanctions).
- High-risk jurisdictions: matches FATF gris/negra detallados.
- Structural indicators: complex_ownership, shell_indicators.
- Suspicious patterns: banderas rojas con severidad ALTA/CRÍTICA.
- Casos PEPCA: cualquier vinculación a investigación judicial.
- Inhabilitación DGCP: si la empresa está vetada por el propio Estado.
- Recomendación de ROS:
uaf_reportable = true/falsesegún reglas conservadoras.
El dossier se exporta como JSON o como PDF firmado (ejemplo) anexable al ROS.
Art. 80 Ley 155-17: sanciones administrativas y económicas para sujetos obligados que omitan o retrasen ROS, desde multas hasta revocación de licencia. Personas físicas vinculadas a la omisión pueden enfrentar responsabilidad penal por encubrimiento (Código Penal RD).
¿Es lo mismo un ROS que una denuncia penal?
No. El ROS va a la UAF para análisis. Si la UAF encuentra indicios de delito, remite a la PEPCA — solo entonces se inicia investigación penal.
¿Necesito tener pruebas para enviar un ROS?
No. El ROS reporta operaciones sospechosas con indicios razonables, no certezas. La carga de la prueba penal es del Ministerio Público.
¿Estoy protegido si reporto?
Sí. La Ley 155-17 protege al sujeto obligado y a sus empleados de responsabilidad civil/penal por reportes de buena fe.
¿Cuándo dispara Dominicanísimo el flag uaf_reportable?
Cuando hay caso PEPCA vinculado, officer imputado, o una combinación de high_risk_jurisdiction + score AML alto, o score AML ≥70 / bribery ≥75. Reglas conservadoras — el oficial conserva criterio.